Charlie Javice ABD’nin en büyük bankasını dolandırdı mı?

Charlie Javice, Eylül 2021'de mutluluktan adeta uçuyordu. Finansal yardım girişimi Frank'i Wall Street devi JP Morgan'a satmak için 175 milyon dolarlık bir anlaşma yapmış ve Chase bankasında rahat bir iş bulmuştu. Ancak JP Morgan, Javice'in girişimine kaydolduğu varsayılan 4 milyon öğrenciye ulaşmaya çalıştığında, işler bozulmaya başladı.

Banka personeli, Frank'in müşterilerine ulaşmanın sonuçlarından şikayet ettikten sonra soruşturma başladı. Banka Aralık 2022'de açılan bir davada Javice'in, girişiminin devralındığı sırada yalnızca 300 bin kullanıcısı olduğu gerçeğini gizlemek için muazzam bir sahte müşteri listesi oluşturduğunu keşfettiklerini iddia etti. Adalet Bakanlığı davası dört ay sonra Javice'i dolandırıcılıkla suçladı. Ayrıca Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından da dolandırıcılıkla suçlandı ve bu dava ceza davası sonuçlanana kadar ertelendi.

“Başarana kadar taklit et” kültürü

Javice, savcıların dört hafta süreceğini tahmin ettikleri bir davada 18 Şubat'ta New York federal mahkemesinde hakim karşısına çıkacak. 31 yaşındaki girişimci suçsuz olduğunu savundu ve dolandırıcılık iddialarını reddetti. Forbes 30 altı 30 listesinde yer alan Theranos'un kurucusu Elizabeth Holmes ve elektrikli kamyon üreticisi Nikola'dan Trevor Milton'ın davaları gibi bu dava da Silikon Vadisi'nin “başarana kadar taklit et” kültürünün sınırlarını test edecek.

Frank'in kurucusu halen JP Morgan'da çalışırken gönderdiği ve 27 Ocak tarihli bir mahkeme dosyasında açıklanan kısa mesajlarda Holmes'un Ocak 2022'deki dolandırıcılık mahkumiyetini “gülünç” olarak nitelendirdi. Javice, Theranos'u kurmak için Stanford Üniversitesi'ni bırakan Holmes için “Yatırımcılar 19 yaşındaki bir gencin yoldan çıkmasına izin vermekle suçlanmalı” dedi. ABD Bölge Yargıcı Alvin Hellerstein'ın 4 Şubat'ta Javice'in savunmasına zarar verebileceğine hükmetmesinin ardından mesajlar duruşmada paylaşılmayacak. Javice'in sözcüsü Juda Engelmayer, savcıların metin mesajlarını seçtiklerini söyledi. 

Javice, avukatlarının davalarını ayırma girişimlerine rağmen Frank'in baş büyüme sorumlusu Olivier Amar ile birlikte yargılanacak. Amar da suçlamaları kabul etmedi ancak Javice'in avukatları bir mahkeme dosyasında Amar'ın Javice'e sırtını dönmesinden korktuklarını söylediler. Javice'in avukatı Ronald Sullivan, Business Insider tarafından bildirilen 23 Ocak tarihli duruşmada, “Savunmanın düşmanca davranacağını ancak 8 Ocak'ta öğrendik” dedi.

Jamie Dimon için de sıkıntı yaratacak

Davanın, Frank'in satın alınmasını “büyük bir hata” olarak nitelendiren JPMorgan Yönetim Kurulu Başkanı Jamie Dimon için daha fazla sıkıntı yaratması muhtemel. Anlaşma JP Morgan'da banka düzenlemelerini denetleyen Office of the Comptroller of the Currency tarafından durum tespiti sürecinin denetlenmesini tetikledi.
Davaya eklenecek kanıtlar

Savcılar davaya, JP Morgan ile görüşmeler başladıktan sonra Javice tarafından 4,2 milyon sahte müşteri kaydı oluşturmakla görevlendirildiği iddia edilen ve henüz adı açıklanmayan bir veri bilimcisinin kanıtlarını da dahil etmek istiyor. Adalet Bakanlığı ayrıca Frank'in müşteri sayılarının abartıldığından korktuğu için 2019'da B Serisi finansman görüşmelerinden çekilen bir yatırımcıyı da dinlemek istiyor. Mahkeme görüşmeleri, 18 Şubat'taki duruşmada jürinin önüne hangi kanıtların ve tanıkların konulmasına izin verileceği konusunda devam ediyor.

“Alıcı pişmanlığı”

Javice'in sözcüsü Engelmayer, “Bu dava, açık ve basit bir şekilde alıcı pişmanlığından kaynaklanıyor. JP Morgan gibi bir devin gerekli özeni göstermediğini iddia etmek, itibarını inkar etmektir” dedi. Savcılar, bu davanın her yerdeki yeni CEO'lar ve hevesli teknoloji girişimcileri için uyarıcı bir hikaye olacağını söylediler. ABD Savcısı Damian Williams 2023'te yaptığı açıklamada, “Bu tutuklama, işlerini ilerletmek için yalan söyleyen girişimcileri, yalanlarının er geç ortaya çıkacağı konusunda uyarmalı” dedi. Adalet Bakanlığı'nın Javice hakkındaki suç duyurusunda yer alan suçlamalar, toplamda 50 yıla kadar hapis cezası öngörüyor.