Yatırım fonları strateji rehberi

Yatırım fonuna yatırım yapmadan önce mutlaka geçmiş dönem getirilerine bakmalısınız. Yalnız o yıl içindeki performansı değil son bir yıl hatta son beş yıl performansları size o fonun ne kadar iyi yönetilip yönetilmediğini anlatacak ipuçları verecektir. Örneğin 2024 yılında yüzde 140’lık getirisi ile kendi fon kategorisinin en çok kazandıranı Ziraat Portföy 2. Serbest Fon’u son üç yıla bakıldığında toplam yüzde 510’luk getiri sağlıyor.  Bu fon için bir yıllık bir başarıdan bahsetmek zor. Yatırımcılarına istikrarlı biçimde yüksek kazanç sağlıyor. Tüm fonlara ilişkin bu verilere TEFAS’tan ulaşabilir ve seçtiğiniz fonları diğer fonlarla karşılaştırabilirsiniz.

Yatırım fonu seçiminde bir diğer önemli kriter ise risk düzeyleri. Unutmayın her yatırım fonunun bir risk puanı var. Bu puanlar bir ile yedi arasında değişiyor. Buna göre risk puanı bir ila üç arasında olanlar az riskli, dört ila beş arasında bulunanlar orta riskli, altı ve yedi olanlar ise o fonun çok riskli olduğunu gösteriyor. Risk arttıkça getirinin ve aynı zamanda zarar riskinin arttığını unutmayın. Risk puanı bir olan yani risksiz fonlar kategorisindeki Nurol Portföy Para Piyasası Fonu 2024 yılında yüzde 62,9’luk getiri elde etmesine karşın üç yıllık getirisi sadece yüzde 176,78 ile sınırlı kalıyor. Bu fon ağırlıklı repoya yatırım yaptığı için yatırımcılarına bu enstrümanın üzerinde kalan getiriyi hedefliyor. Bu getiri de sınırlı kalıyor. Buna karşın risk puanı yedi olan ve 2024 yılında yüzde 73,39 getiri sağlayan İş Portföy BİST Banka Endeksi Fonu son üç yılda aldığı riskin karşılığını alıp yüzde 850,49 değer kazandı. Ancak riskli fonların her zaman bu fon kadar şanslı olacağını düşünmeyin.